近日广州市某银行网点相近 疑似涉及电信诱骗 或洗钱风险交易银行体系触发预警，警方迅速出动

据目击 者形貌，该女子在银行柜台请求 提取280万元现金，工作人员创造 其账户近期有多笔异常 大额转账，随即启动反洗钱风控机制。女子拿到现金后刚走出银行，便被埋伏在相近 的便衣警员拦下。现场视频显示，女子情绪激动，声称“钱是本身的”，警方则请求 其共同观察。

女子账户一周内收到来自多个省份的分散 转账，单笔金额均不超过5万元（规避大额交易监管）。

银行背景体系自动标志为“高风险交易”，触发公安联动机 制。

银行、警方、律师三方发声广州某商业银行风控负责人回应称，该交易符合《金融机构大额交易和可疑交易陈诉治理 办法》中“拆分交易”特征，依法需上报中国反洗钱监测分析 中心。

广州市公安局反诈中心泄漏 ，近期已拦截类似案件11起，涉案金额超2000万元，提示市夷易近 “切勿出租出借银行卡”。

知名刑事律师张正指出，若女子无法证明资金正当来源，可能涉嫌《刑法》第191条洗钱罪，最高可处10年有期徒刑。

为何280万现金触发警报警？中国国夷易近 银行2023年陈诉显示，广东大额现金治理 试点中，50万元以上取现需预约挂号 ，且30%的电信诱骗 资金通过现金取现分流。

诱骗 团伙常使用“人头账户”化整为零取现，专家称此案或是“跑分洗钱”的典型操作。

部分网友质疑“银行是否陵犯隐私”，金融学者李明夸大，“反洗钱是国际任务，隐私权需让位于公共利益”。

当280万现金与一部手机就能完成的转账时代碰撞，我们是否过度依靠电子支付？又该如何 平衡金融平安 与个人方便 ？接待在品评区留下你的概念 。

（本文连续关注 警方后续通报）

注：为保护当事人隐私，文中未披露具体姓名及银行名称。