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标题: 去银行取钱，为什么要阐明用处，答案在这里 [打印本页]

作者: 椰林风 时间: 2025-6-1 06:37
标题: 去银行取钱，为什么要阐明用处，答案在这里
4月份的一天，一名操外埠口音的客户来到邮储银行西藏天海支行，申请49万元的大年夜额现金取款营业。
当银行工作职员询问大年夜额取现的用处时，客户回复：“我是旅游用。”
这一回复，让银行工作职员提高了鉴戒，因为他要取现的额度，明显超出了常规旅游消耗水平，况且，如今收集支付这么方便，一般人也不会带这么多现金在身上。
银行猜疑该笔交易为“车手”取现，目标是转移涉诈资金。（“车手”，特指电信收集诈骗犯法中，专门负责分头取款、转移赃款的“职业取款人”）
为了保护资金安全，银行工作职员一边稳住客户，一边迅速联系了拉萨市反诈中心。
反诈中心平易近警及时赶到现场，并对仲某举行了详细询问。
果不其然，仲某等3人通过收集应聘了某公司的“高薪”工作，而工作内容也很简单，就是向公司供应本人的银行卡账户，用于吸收大年夜额转入资金，然后根据公司的支配，前往拉萨的一些银行网点取现，取现乐成后再分批存入其他银行卡。
终极，仲某一行人及请求掏出的49万元现金一并被警方带走不雅察。

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2
这些年，银行在反洗钱、反电信诈骗方面，帮忙警方破获了不少雷同的案件，也挽回了不少受骗客户的损掉。
而银行人也始终服从着反诈骗、反洗钱的第一道防地，对于新开户营业、大年夜额取款和转账营业，银行员工都要很鉴戒地考核，比对证件。
然则，银行人的做法，并不能获得部分客户的认同和理解：
“银行存粹是有意刁难，就是不想让我把钱转走。”
“办个银行卡问东问西的，就像审罪人似的！”
“我取自己账户上的钱，凭什么要预约？”
“市场监督治理局都不管营业执照上面是否是捏造地点，你们银行查什么查！”
以致还涌现唾骂银行员工的极端活动。

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3
不给开户，又怕投诉，开了户，后期如果涉案了，又是银行员工要负担核查不到位的义务。
大年夜额支取无报备，说银行霸王条目，但一旦遭受了经济损掉，转身又把银行起诉了，真是太难了。

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对于新开立账户、大年夜额取现、转账等营业，银行员工是有职责核对相干信息，询问支取用处的，因为这既是轨制的划定，也是监管的请求。
即使反洗钱、反电信诈骗这些营业，工作量相称大年夜，还不能产生绩效，银行员工仍岑寂服从着，那就是在守护客户的钱袋子。
就像开首的案例一样，多询问一句，大年夜概就能多为社会挽回一些损掉。
所以，请收起你们的私见，不要总以为银行做什么都是错的，更不要把个情面绪转嫁到平凡银行员工身上。
服从别人的轨制，恭敬别人的劳动，其实也是在保护自己。

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