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标题: 三部门收罗见解：拟取消“存取款单笔超5万元阐明来源用处 ” [打印本页]

作者: 梁开开 时间: 2025-11-8 14:37
标题: 三部门收罗见解：拟取消“存取款单笔超5万元阐明来源用处 ”
克日，中国国民银行、国度金融监督治理总局、中国证券监督治理委员会三部门团结公布《金融机构客户尽职观察和客户身份材料及交易纪录保存治理方法（收罗见解稿）》（以下简称“新《治理方法》”），向社会公开收罗见解。见解收罗停止时间为今年9月3日。
相较于2022年的旧版《方法》，新《治理方法》惹人存眷的修正在于删除了旧版第十条“商业银行、农村合作银行、农村名誉合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户解决国民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取营业的，应该辨认并核实客户身份，相识并挂号资金的来源或者用处”的规定。也即在新《治理方法》实验后，生活中单笔超过5万元的银行存取款，或将不需要阐明来源和用处。
前述三部门表现，新《治理方法》明确了客户尽职观察的总体哀求，哀求“金融机构开展客户尽职观察要与风险相顺应，不得采取与风险明显不相匹配的步伐”，旨在低沉羁系步伐对正常经济运动造成的不便。“存取款单笔超5万元阐明来源用处”条款的取消也是这一哀求的详细体现。
另据记者梳理，新《治理方法》也保存乃至强化了旧版《方法》的部门规定，如单笔金额超过5万元存取款或其他交易仍哀求挂号基本信息并留藏身安身份证本质料；客户信息和交易纪录的最低保存年限由5年提拔至10年等。
业内子士表现，新《治理方法》实验后，有望引导金融机构对交易举行“分层治理”，进一步落实反洗钱法有关哀求，有效应对反洗钱国际评估，更好地便利正常经济运动，保障国民个人隐私。（记者：黄盛）
来源：国民网

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