8月1日起

现金买黄金、钻石

超十万元需上报

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现金购买贵金属或宝石超10万元需登记

本年6月，中国国民 银行宣布 “中国国民 银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理 方法 》的通知（银发〔2025〕124号）”（以下简称《方法 》）。

《方法 》规定，自2025年8月1日起，从业机构开展国民 币10万元以上（含10万元）年夜 概等值外币现金交易 的，应当根据本方法 规 定履行反洗钱任务；客户单笔年夜 概日累计金额国民 币10万元以上（含10万元）年夜 概等值外币现金交易 的，从业机构应当按照规定在交易 发生 之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交年夜 额交易 陈诉。

此次《方法 》的适用 规模 非常广泛，不但包罗黄金珠宝店、典当行、回收商等从事贵金属和宝石零售及回收业务的机构，还涵盖了该行业内其他各类相干从业机构，这意味着全部 贵金属和宝石行业都将受到更为严格的羁系。扬州作为拥有深挚 玉器加工、制造 秘闻的都会，消费者无论是购买黄金还是选购和田玉、翡翠等珍贵 宝石或玉器成品，只要涉及年夜 额现金交易 ，同样适用 此规定。

详细而言，当客户利用凌驾10万元的现金购买贵金属或宝石时，商家必需 对客户举行详细询问 ，了解其购买目的，核实并登记客户的身份信息，并对交易 的风险举行评估。同时，商家还需在规准时 光 内将相干交易 信息正确上报至羁系部分。

刷卡、移动支付并不会受金额限定

《方法 》的实施是否会对平凡消费者发生 影响？业内子 士表现，只有在现金支付金额超10万元时，才需要配合相干从业机构举行反洗钱尽职视察 。只要资金来源 合法，正常登记即可，消费者无须担忧。《方法 》重要针对的是“可疑交易 ”，例如短时光 内频繁举行年夜 额现金交易、身份信息含糊等环境。

此外，消费者一样平常利用银行卡、微信、支付宝等电子支付方法 付款时，完整 不受金额限定。而从业机构有任务和任务 了解客户环境，确保交易 的合法性和平安 性。假如机构不履行核查任务，可能会面临羁系处分 。