12月19日，中国公民 银行发布行政处罚 信息表现，交通银行因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元；

工商银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。

同日，金融羁系总局披露的罚单表现，浦发银行因相关理财、代销等业务 管理不谨慎 ，员工管理不到位等被罚款1560万元。

上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚，其中有多人遭受禁业处罚 。

交通银行被罚6783.43万元

处罚 信息表现，交通银行违法行为包括：

1.违反账户管理规定；

2.违反清算管理规定；

3.违反特约商户实名制管理规定；

4.违反反假钱币业务 管理规定；

5.占压财政存款或者资金；

6.违反国库科目设置和使用规定；

7.违反名誉信息收罗、供应 、查询及相关管理规定；

8.未按规定履行客户身份辨认使命；

9.未按规定生存客户身份资料和买卖业务 记载；

10.未按规定报送年夜 额买卖业务 报告或者可疑买卖业务 报告；

11.与身份不明的客户举行买卖业务 或者为客户开立匿名账户、化名账户。

作出行政处罚 决定日期为2025年12月10日。该处罚 公示期五年。

针对上述十一项违法违规行为，中国公民 银行对交通银行作出警告，并没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元。作出行政处罚 的决定日期为2025年12月10日。

同时，13名相关责任人一并受随处罚 ，罚款金额在0.4万元至17万元区间不等，其中有2人遭到警告。

据证券时报报道，交通银行对此回应称，2022年11月至2023年4月，中国公民 银行对交通银行开展综合执法查抄 。本次处罚 是基于上述执法查抄 发明 的题目作出的，处罚 所涉题目均产生 在2023年以前。

“交行对此老实担当、高度器重，已完成整改工作，并以题目整改为契机，卖力 闻一知十，不断优化长效机制。本行将连续强化内控合规管理，厚植安妥 谨慎 经营文化，不断提升经营管理程度，推动高质量成长 取得新成效。”该行称。

工商银行被罚3961.5万元

处罚 信息表现，工商银行违法行为包括：

一是违反金融统计相关规定；

二是违反账户管理规定；

三是违反清算管理规定；

四是违反特约商户实名制管理规定；

五是违反反假钱币业务 管理规定；

六是违反名誉信息收罗、供应 、查询及相关管理规定；

七是未按规定履行客户身份辨认使命；

八是未按规定生存客户身份资料和买卖业务 记载；

九是未按规定报送年夜 额买卖业务 报告或者可疑买卖业务 报告；

十是与身份不明的客户举行买卖业务 。

针对上述十项违法违规行为，中国公民 银行对工商银行作出警告，并没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。作出行政处罚 的决定日期为2025年12月10日。

同时，17名相关责任人一并遭随处罚 ，罚款金额在2万元至15万元不等，其中有4名流员同时遭受警告。

工行对此回应称，2021年、2023年，中国公民 银行对工商银行结构 开展两项执法查抄 ，本次处罚 是基于上述执法查抄 发明 的题目作出的，处罚 所涉及题目均产生 在2023年以前。

工商银行对此高度器重，深刻 剖析 题目根源，如今各项题目均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以“防风险、强羁系、促高质量成长 ”为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防备 风险，连续提升服务质效。

浦发银行被罚1560万元

12月19日，金融羁系总局披露的罚单表现，浦发银行因相关理财、代销等业务 管理不谨慎 ，员工管理不到位等被罚款1560万元。

同时，金融羁系总局对相关责任人高红、何刚、陈从治、孔令孜、任威、黄乃嘉警告并罚款共计30万元。

对穆矢克制 15年从事银行业工作，对杨再斌克制 13年从事银行业工作，对鲁志勇克制 12年从事银行业工作，对代行克制 9年从事银行业工作，对裴英浩克制 7年从事银行业工作，对李沛克制 6年从事银行业工作，对张玉东克制 5年从事银行业工作。