每经记者:张寿林 每经编辑:廖丹日前,中国人夷易近 银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反可怕融资管理方法 》(下称《方法 》),并自2025年8月1日起施行。 按照 《方法 》,在中国境内依法从事贵金属和宝
每经记者:张寿林 每经编辑:廖丹 日前,中国人夷易近 银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反可怕融资管理方法 》(下称《方法 》),并自2025年8月1日起施行。 按照 《方法 》,在中国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商(以下简称从业机构),开展人夷易近 币10万元以上(含10万元)大概等值外币现金交易的,应当按照 本方法 划定 履行 反洗钱义务。 相较于早前监管部分提出的贵金属行业反洗钱要求,本次《管理方法 》将提交大额交易报告的出发点金额由5万元提升至10万元,数目伟大 的贵金属、宝石经营门店等也应被纳入其中 。 着名经济学者、工信部信息通信经济专家委员会委员盘和林在继承《逐日经济新闻 》记者采访时指出,贵金属有钱币属性,变现本事较强,又由于贵金属属于什物 ,很难被监管部分追踪,所以 贵金属常常被不法分子用来洗钱,此次订定政策,将贵金属、宝石从业机构纳入监管,是为了堵住这条洗钱路径。 现金买金超10万元需上报据悉,《方法 》所称贵金属,是指黄金、白银、铂金等及其铸币、尺度条锭、成品、中心产品和精炼后的原原料 等。所称宝石,是指钻石、玉石等天然宝石的各类原原料 及金饰、成品什物 形态。 对于从业机构,《方法 》指出,应当按照划定 履行 反洗钱义务,继承反洗钱监督管理,配合反洗钱不雅 察。从业机构加入贵金属和宝石交易场合、行业自律构造的,继承贵金属和宝石行业反洗钱自律管理。 对依法履行 反洗钱职责大概义务得到的客户身份原料 和交易信息、反洗钱不雅 察信息等反洗钱信息,应当予以保密;非依司法 划定 ,不得向任何单位和小我 供应 。 贵金属和宝石交易场合、行业自律构造建立行业反洗钱自律机制(以下简称自律机制),继承中国人夷易近 银行的引导。 自律机制应当采取公道步骤 ,防止犯法 分子及其关系密切 人员 对从业机构持有告急股权大概享有把握 权益,成为从业机构受益所有人大概担任管理职务,对从业机构的决议、经营、管理形成有效把握 大概现实影响。 有下列情况之一的,从业机构应当勤奋 尽责,遵照“了解 你的客户”原则,按照 客户特性和交易活动的性子、洗钱风险状况,开展客户尽职不雅 察:一是客户单笔大概日累计金额人夷易近 币10万元以上(含10万元)大概等值外币现金交易;二是有公道来由猜疑客户及其交易涉嫌洗钱活动;三是对先前得到的客户身份原料 的真实性、有效性、完整性存在疑问。从业机构应当按照 客户洗钱风险状况在交易开端 前大概交易结束前完成客户尽职不雅 察。 别的,客户单笔大概日累计金额人夷易近 币10万元以上(含10万元)大概等值外币现金交易的,从业机构应当按照划定 在交易产生 之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析 中央提交大额交易报告。 去年共吸收重点可疑交易线索1.1万余份记者注意到,《中华人夷易近 共和国反洗钱法》提到,从事划定 金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商,应履行 特定非金融机构反洗钱义务。 “该项政策是须要的。”盘和林在继承《逐日经济新闻 》记者采访时指出,该项政策堵上了洗钱的一条路径,确保金融和贵金属从业机构不到场到洗钱当中 ,收窄了不法分子洗钱的空间。 记者获悉,2024年,中国人夷易近 银行会同公安部等11部分连续开展打击管理洗钱违法犯法 三年行动,依法严肃打击各类洗钱犯法 及其上游犯法 ;在扫黑除恶、反恐、反败北 、禁毒、反逃税、打击地下钱庄 等诸多范畴取得显着成效。 2024年,人夷易近 银行各分行共吸收重点可疑交易线索1.1万余份,筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱不雅 察2900余次,向侦查、监察构造移送线索6300余条;帮忙侦查、监察构造对1700余起案件开展反洗钱不雅 察共1.7万余次,帮忙破获涉嫌洗钱等案件1300余起。 逐日经济新闻 |
2025-05-03
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