6月24日，《经济参考报》刊发《首衡农批市场“圈地模式”遭质疑》一文，揭露河北首衡集团 有限公司（以下简称“首衡集团 ”）短时光 内依赖融资建成的多家农批市场，谋划状态欠佳，收入无法覆盖谋划本钱，而且涉嫌虚增建设本钱骗取银行贷款，引发社会广泛存眷 。

6月24日《经济参考报》版面图

《经济参考报》记者继续调查发明 ，已往数年里，首衡集团 哀求 部分员工（或员工亲朋 ）注册公司或个体户（以下简称“员工企业”），交由融资部同一管理。首衡集团 融资部先是为这些员工企业注入谋划流水，再和谐银行，以员工（或员工亲朋 ）或其名下企业名义从银行骗取贷款。有内部知情人士称，此贷款由首衡集团 同一调理和利用，涉及金额或达10亿元。

员工被哀求 注册企业

首衡集团 多位员工向记者泄漏 ，从2016年起，集团 哀求 部分员工（或员工以亲朋 的名义）注册企业。注册后，企业的营业 执照、公章、企业法人代表（或谋划者）的个人章及个人身份证复印件、银行账户及银行卡、网银U盾等交由融资部同一管理利用。

记者经由过程 工商挂号 系统查询获悉，以0312-2961187为接洽电话的企业多达284家。这些企业既包括首衡集团 ，还包括首衡集团 关联企业：河北首衡铁岩建设集团 、永州首衡农产物有限公司、北京首衡农产物有限公司、涞水首衡房地产开发有限公司、湖北首衡农产物有限公司、三亚首衡农产物有限公司、河北首衡供给 链管理有限公司、保定首衡房地产开发有限公司、保定首衡农产物有限公司、河北和赢农业发展集团 、河北首衡房地产开发有限公司等。

更令人惊奇的是，以这个号码为接洽电话的企业还包括与首衡集团 无产权关联的200多家企业，比方：涞源县卓惠果蔬批发部、高碑店市宋温暖商贸有限公司、高碑店市温暖水果 批发部、高碑店市田连伟水果 批发部、高碑店市福日商贸有限公司、高碑店市开财商贸有限公司、高碑店市若宏蔬菜批发部、保定千叠商贸有限公司、高碑店市霞美水果 批发部、高碑店市百阳商贸有限公司、高碑店市振创商贸有限公司、高碑店市多特商贸有限公司等。

首衡集团 多位员工向记者泄漏 ，这些企业就是在集团 同一哀求 下，由集团 融资部以员工（或员工亲朋 ）名义注册、同一管理的企业。

除上述电话号码关联的员工企业外，记者经由过程 其他方式，还发明 了几十家由首衡集团 员工（或员工亲朋 ）注册的企业，比方高碑店润都农产物有限义务 公司、高碑店市达超水果 批发部、高碑店市新发地贝禾果蔬批发部、高碑店盛途农产物有限义务 公司、保定树卓商贸有限公司、高碑店市北辰果蔬谋划部、高碑店红丹商贸有限义务 公司、高碑店宋峰商贸有限义务 公司等。

这些企业皆有“皮包公司”的影子，其配合 点是：注册地点根本在首衡各个批发市场内；企业社保参保的员工数根本为零。

利用员工企业骗贷

多位知情人士向记者先容，这些员工（或员工亲朋 ）名下的企业质料 由首衡集团 同一管理利用后，集团 融资部分别 为这些企业“注入”谋划流水。等流水到达银行贷款标准哀求 后，再由融资部同一支配 ，以员工（或员工亲朋 ）或其名下企业从银行贷款，此贷款由首衡集团 同一调理和利用。

以员工刘名（化名）的骗贷经过为例，记者了解 到，首衡集团 以“邀请 刘名参加集团 合伙人”的名义，让他注册了两家企业。两企业的营业 执照、公章、刘名身份证复印件、银行卡、网银U盾等交由首衡集团 融资部管理利用。然后，融资部为刘名名下企业“注入”谋划流水。等流水到达一定例 模后，在融资部同一支配 下，刘名依照 银行和首衡集团 的哀求 ，在市场内找摊位照相和签字等，剩下的事变他就不知情了。只是贷款后，每个季度，团领会给刘名发一笔奖金。

厥后刘名经由过程 个人征信系统查询发明 ，首衡集团 以他和其名下企业从保定银行和北京银行（601169.SH）分多次合计贷款1000多万元。银行发放贷款后，该资金由首衡集团 同一调理和利用。融资部会将他卡内的贷款转走，等贷款到期要还款时，再由与他无关的第三方或其他首衡集团 员工的账户，向他留存在融资部的银行卡转账，随后由该银行卡向银行偿还贷款。对这些历程 刘名此前绝不知情。

记者还了解 到，首衡孝感市场员工王某（名下注册有两个企业）、首衡保定清苑市场员工张某（名下注册有两个企业）、首衡高碑店市场水果 区员工李某（名下注册有两个企业）、首衡集团 员工李某（名下注册有三个企业）分别 从多家银行做了多笔贷款，有的高达数千万元。这些银行向员工或其名下企业发放贷款后，该资金同样由首衡集团 同一调理和利用。

首衡集团 一位财务人员向记者泄漏 ，首衡集团 这种利用已经很多年了，融资部有一组人员专门负责这个事变，就他知情的此类贷款就高达10亿元。

对于首衡集团 为何大范围 利用员工骗贷，首衡集团 总裁魏树俭对《经济参考报》记者说：“公司不存在这些举动，没有这回事。”

中国政法大学谭秋桂传授以为，“公司用员工注册企业，伪造流水骗取银行贷款”是一种严肃的违法举动，不仅给员工带来风险，也会给银行带来风险。银行应该 在审批发放贷款和贷后管理时强化尽职调查，金融监管部门也应强化监管，消除风险

（经参调查线索征集邮箱：13810799287@163.com）

记者：王文志 李超

来源：经济参考网