存款取款单笔超5万元，需说明“来源”和“用处
”?三部分发文征求看法
为更好防备和遏制洗钱和恐怖融资运动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易纪录生存举动，近日，中国人夷易近银行、金融羁系总局、中国证监会草拟了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易纪录生存治理方法（征求看法稿）》 并向社会征求看法，停止日期为9月3日。
来源: 官网截图
相较于2022年的旧版《方法》，新《治理方法》惹人存眷的修正在于删除了旧版第十条“商业银行、农村互助银行、农村信用互助社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人夷易近币单笔5万元以上也许外币等值1万美元以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，相识并挂号资金的来源也许用处”的划定。也即在新《治理方法》实验后，生活中单笔高出5万元的银行存取款，或将不必要说明来源和用处。
新《治理方法》要求金融机构要联合风险状态开展客户尽职调查，不得接纳与风险状态明显不匹配的步伐。专门增加并强调对低风险情况接纳简化步伐的要求，有助于进步公众办理正常金融营业的方便性。仅在洗钱或恐怖融资高风险情况下，才要求金融机构接纳强化的尽职调查步伐。
相关专业人士表现，《治理方法》强调“基于风险”原则，细化差别风险情况下的差异化步伐，正是要促使金融机构真正建立起动态、精准的洗钱风险防控机制。
原标题：《存款取款单笔超5万元，需说明“来源”和“用处”?三部分发文征求看法》
栏目主编：王蔚
综合：人夷易近网、央视网来源：作者：文汇报 陈晨 |
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