据国度 金融监督办理 总局网站消息 ，10月11日，国度 金融监督办理 总局官网披露3张罚单，多家银行、机构及相关义务 人因差别违规标题受到处罚 。

国度 金融监督办理 总局上海羁系局颁布 的处罚 信息表现，因生产情况数据平安 管控不足、现场查抄发现标题整改不彻底，上海华瑞银行股份有限公司被罚款70万元，时任公司信息科技部平安 团队团队长刘玉轩被告诫。

国度 金融羁系总局网站截图

深圳金融羁系局行政处罚 信息公开表表现，因贷款营业 、保函营业 三查违规，逾越授权办理营业 ，未实验实贷实付，中国工商银行深圳市分行被罚款1150万元，相关义务 人周杰终身禁止从事银行业工作；陈敬东、杨年夜 鹏、郑铁军、余瑛被告诫并处10万元罚款，谢娜被告诫并处5万元罚款；方晓伟、傅兴、黄天德、彭晓璇、麦勇昌、杨多平、陶巍、张弛、罗予才、蔡毓磊、季峻宇、刘玲、冯光华被告诫。

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国度 金融监督办理 总局北京羁系局对三家机构开出罚单。其中，因虚构集团 中介营业 套取费用，财务数据不真实，中信保诚人寿北京分公司被罚款合计80万元，相关义务 人周新江、王俊辉终身禁止进入保险业，张颖被告诫并处罚 款14万元，王新被告诫并处罚 款14万元。

因未落实小微企业转贷款营业 优惠政策，办理项目融资营业 严峻掉 职，授信营业 尽职观察及贷后办理 不尽职，贷款支付 审核掉 职，北京金融羁系局对农发行北京市分行罚款合计230万元，对相关义务 人李忠正告诫并处罚 款20万元，对杜晓力、田新宇、周桂娟、闫战龙别离 告诫并处罚 款10万元，对王鲲告诫。

其余 ，因涉企收费不规范，贷款数据不精确，贷款用途监控及支付 办理 违反羁系规定 ，运动资金贷款“三查”违反羁系规定 ，并购贷款贷前观察不到位，保险销售运动可回溯办理 不规范，中国农业银行北京市分行被罚款合计380万元，相关义务 人王恺忱、王占君被别离 告诫并处罚 款5万元，苑素静、刘静平、徐勇、薛伟楠被别离 告诫。

据悉，贷款“三查”轨制 是指贷前观察、贷时检察和贷后查抄。经由进程 实验贷款“三查”，有利于贷款人较为周全 地了解 和把握乞贷人策划状态以及贷款的风险情况，及时发现风险隐患，接纳相应风险戒备 和掌握 步伐，保障银行信贷资金平安 。

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