7月16日，据衡阳市警方通报，海汇国际的重要嫌犯刘某终于被抓捕归案。

海汇国际传销案，是近几年中国规模最大、涉案金额最高的金融传销案件之一。

不但波及了港澳台及东南亚，90多万参与者中，多半 人险些血本无归，传销层级高达32层，并且 涉案金额高达100亿资金，非法 赚钱 50亿元。

这到底是如何 一场令人心 惊的圈套 呢？

让人信赖到洗脑

7月16日，河北衡水54岁的嫌犯刘某，被警方抓获。随着这位海汇国际境内总负责人就逮，这起横跨五年、涉案资金超百亿、波及近百万会员的金融传销大案，终于全体 审理完毕。

这可不是一般的传销案，光是境内注册会员就高出90万人，传销层级最多到32级，非法 赚钱 50亿元，影响规模 搜罗 港澳台、东南亚等地。

在比年来国内的金融传销案件中，它的涉案金额和波及规模 都排在前线。

2018年，海汇国际以“外汇投资”名义上线。其实，这就是一场“拆东墙补西墙”的庞氏圈套 ，根本没有真实的外汇买卖业务，承诺的“高额返利”都是用新会员的钱付出给旧会员。

要让近百万人拿出钱来，光说“收益高”还不够，海汇国际先给自己打造了“可托 ”的形象。

平台对外说自己是马来西亚的综合性团体，业务 搜罗 金融、珠宝、地产，CEO是马来西亚拿督Ken Lim，很多投资者以为“拿督”这个头衔，就代表有实力。

为了让说法更像真的，他们还谎称和“卓德外汇”有深度相助，乃至说受加拿大金融买卖业务与陈诉分析中心监禁 。

更聪明的是假装 “权势巨擘 ”，他们参加上海理财博览会、深圳金融博览会，还拿到了“年度创新金融技能奖”。

展会上，穿西装的“讲师”们拿着漂亮的宣扬 册，把“外汇投资”“保本高息”说得似乎很有道理。

而这些在平凡人看来像是“官方认可”的场景，其实都是花钱 买的，所谓的“奖项”，是一些商业展会为了赚钱 发的，说的“受监禁 ”，也没得到 加拿大官方的确 认。

但就是这些编造的大话，让不少不太懂金融的投资者放下了戒心。有人后来回忆：“其时看他们参加那么大的展会，还有‘拿督’站台，真认为 是家靠谱的国际大公司。”

传销加庞氏

光包装还不够，还得让钱不停进来，让投资者愿意 拉人入伙。海汇国际计划了一套互相 联系关系 的运作方法 。

平台的技能是刘俊伟开辟的，这个买卖业务系统看着平凡，其实根本没对接真实的外汇市场，全体 “买卖业务数据”都是背景编的。

他们的资金流转方法 也有标题，财务负责人陈姝含找亲友借了93张银行卡，专门用来收会员的钱。

这些钱一部门给旧会员当“返利”，另一部门转到境外，经由过程 兑换假造币来掩饰资金去向。

这还不是想参加就能参加的，起码 要交1500美元，还得有上线的邀请码才华注册。

这个“邀请码”机制就是传销的典范 特色 ，每一级会员拉来下线，都能拿到提成，层级越高，提成比例越大。32级的计划意味着，只要能拉来足够多的人，就算自己不“投资”，也能赚钱 。

更症结 的是“双账户”计划，注册后会有“买卖业务账户”（说是用来外汇买卖业务）和“保险账户”（说是用来保本）。

但“保险账户”里的钱不克不及 直接取，必须拉新会员才华兑现“盈利”，拉的人越多，能拿到的收益就越多。

这一下就把“提现”和“拉人头”绑在了一路 ，不少人明知道可能有标题，为了拿回自己的钱，还是硬着头皮拉亲友进来。

为了扩大规模，他们线上线下一路 推广。线上，在广告、理财群、网红推广里都说“月收益15%”“年化60%”，还配上假的“盈利截图”。

线下，他们会开“外汇投资分享会”“财富自由培训”，展示“盈利截图”，宣扬 能“快速致富”。

一开端 ，他们确切 会给一些返利。有人投了几万块，第一个月真拿到了几千元“收益”，就赶紧加大投入，乃至把养老钱、亲戚的乞贷都投进去。

但这只是圈套 的“钓饵 ”，用新钱还旧账的庞氏模式，肯定 长久不了。

从发明 到收网

2021年9月的一个下午，湖南衡阳警方清查酒店里的“外汇投资分享会”，没想到牵涉出这么大的案子。

控制了现场构造者唐某燕等人后，警方顺着线索，很快找到了平台技能负责人刘俊伟和财务负责人陈姝含。

据调查，刘俊伟从平台流水中抽1%当“维护费”，光让陈姝含转走的1.4亿元，就被他用来买房了，陈姝含管理的93张银行卡，流水常常上亿元，有些卡还直接寄到境外利用。

随着线索越来越清楚，警方意识到这不是单个案件，而是涉及世界 的特大传销案。

2022年2月，案件正式备案。同年7月，公安部安排23个省区市，开展两次集中抓捕，从一线推广职员到核心管理层，一层层深挖。

到2024年6月，刘俊伟因构造、向导传销活动罪被判8年，罚款200万元。陈姝含因妨碍 名誉卡管理、掩饰犯罪所冒犯被判3年6个月，罚款15万元。

直到2025年7月境内总负责人刘某就逮，这场持续四年的侦破举措才结束。

既是受害者也是加害者

这起案件里，受害者的履历让人恻隐。有退休白叟 拿出一辈子的积蓄，有年轻人透支名誉卡“赌一把”，还有人拉着怙恃 、兄弟姐妹一路 “投资”，最后大多是血本无归。

更复杂的是他们的身份，不少人既是受害者，也是加害者。有人一开端 确切 拿到了“返利”，但为了把“保险账户”里的钱掏出 来，不得不拉亲友入伙。

等圈套 垮了，自己亏了钱不说，还成了亲友眼里的“骗子”。

直到案发，还有人拿着“投资50万赚了10万”的截图问明明赚了钱，怎么会是传销？

他们没明白，那10万其实是自己本金的一部门，大概是别人的本金；也没看清，所谓的“高收益”是建立在“拉人头”的传销模式上的。

海汇国际的下场 给全体 人提了醒，金融传销再潜伏，也有这些特色 ，要交入门费、靠拉人头赚钱 、层级复杂（好比32级）、没有真实买卖业务（像这起案件里的虚伪外汇投资）。

投资还是要选合法渠道，好比国债、银行理财，别想着“一夜暴富”。

海汇国际的故事结束了，但金融传销的陷阱还可能出现。只有对峙 理性，守住本心，才华在各类 “投资时机”眼前掩护好自己的钱。

参考材料 ：大象新闻 、界面新闻

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