5万元红线拦得住平凡人，却拦不住宗家，18亿美元到底是怎么转出去的？

我们都知道，前几年出了一条新规，小我 存取现金超5万元需登记资金来源。这事闹出了很多不愉快，一些用户急着用钱，却被银行以各类 来由拖延，乃至被告诉 要派出所同意 。

这两天，官方出了一个征求意见稿，删除了存取款超5万元登记资金来源等表述，但要求金融机构应开展尽职观察 ，并登记客户身份信息及留存证件复印件。其实划定 没多大年夜 变化，只不外让银行累赘 起观察 的责任。

对于5万元的红线，很多网友意见很大年夜 。说平凡人取点钱这么难，富人却可以轻松的将大年夜 把的钱转移出去，好比近来闹得沸沸扬扬的宗庆后家族的18亿美元信任 ，折合国平易近 币130多亿，这么多钱，到底是怎么转出去的？

平凡人确实不知道富豪们是怎么把钱转出去的，但按照 界面消息的报道，发现真的很简朴。也许 的办法 是在境外注册离岸公司，然后控股境内实体公司。境内的实体公司盈利后，境外的离岸公司就可以分红。

分红在报批后，就可以汇出境外，再转入喷鼻 港账户中。也就是说只要有境外的公司，就可以经过过程 分红的方法 将钱正当的转移到境外。

现在终于明白为什么很多公司的注册地都是什么百慕大年夜 群岛，开曼群岛，维京群岛，本来 是方便把钱转出去。

从上世纪90年代开始，宗庆后就开始在境外注册大年夜 批 的离岸公司，这些公司控制着境内大年夜 批 的“娃哈哈系”子公司。

到现在为止，重要有四家离岸公司，分别 是注册在英属维京群岛的恒枫贸易有限公司，这家公司100%控股宏胜饮料集团，而宏胜饮料投资了58家“娃哈哈系”子公司。别的，恒枫贸易零丁 控制了6家“娃哈哈系”子公司。

另有同样注册在英属维京群岛的博山金贸易有限公司，这家公司100%控股丽水宏博饮料有限公司，而丽水宏博投资了46家“娃哈哈系”子公司。

再就是注册在非洲塞舌尔的盛佳集团，这家公司100%控股丽水盛佳饮料有限公司，而丽水盛佳投资了16家“娃哈哈系”子公司。

末了是注册在美属萨摩亚群岛的荣辉投资有限公司，这家公司也控制了大年夜 批 “娃哈哈系”子公司，好比黑龙江娃哈哈饮料公司，合肥娃哈哈饮料公司等。

这些离岸公司和娃哈哈集团没有任何干 系，基本 上由宗家控制，好比恒枫贸易，独一 股东为宗馥莉。

公开信息体现，就一个宏胜饮料，2022年净利润就达到 14.7亿元国平易近 币，这还不包罗其它的“娃哈哈系”子公司。所以，宗家在境外有18亿美元就没什么希奇的。而且 ，按照 网易清流工作室的观察 ，宗家在境外另有大年夜 批 的豪宅等资产。

一些网友在宗馥莉和三个弟妹的信任 之争中，选择站队宗馥莉，说她至少是中国人。宗馥莉确实是中国籍，但她算是中国喷鼻 港人，还是稍微有点差别 。

为什么这么说呢？我们来看浙江启力投资有限公司的股权变化。本来 是宗庆后持股60%，职工持股会持股40%。去年宗庆后去世后，宗馥莉继承了他的股份。但到了去年12月，职工持股会竟然退出了，这家公司酿成了宗馥莉100%持股，公司类型也酿成了台港澳天然人独资，由于宗馥莉拥有喷鼻 港身份。

有人可能会说这有什么？喷鼻 港也是中国的。是没错，但以喷鼻 港身份投资内地，是被划入外商的。也就是说经过过程 股权变化，宗馥莉可以更容易的将钱转移到喷鼻 港。

爱企查体现，浙江启力投资了19家“娃哈哈系”子公司，好比南京娃哈哈饮料公司、天津娃哈哈食物 公司。除了浙江启力，浙江真宗投资有限公司也是在去年12月完成了股权变更，由宗馥莉100%持股，浙江真宗投资了8家“娃哈哈系”子公司。

别的，宗馥莉还100%控股杭州娃哈哈宏振投资有限公司，这家公司投资了21家“娃哈哈系”子公司，好比杭州娃哈哈饮料公司，杭州娃哈哈保健食物 公司。

尽管娃哈哈集团大年夜 股东是杭州上城区国资，持股46%，但娃哈哈大年夜 部分营业 都是由宗家控制的公司在运作，和娃哈哈集团没有关系。所以，很多人质疑宗家这种利润转移方法 ，涉嫌国有资产流掉 。