克日，中国国平易近 银行、金融监禁 总局、中国证监会联合宣布 《金融机构客户尽职不雅 察和客户身份资料及交易记录保存 办理 办法 （征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。
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克日，中国国平易近 银行、金融监禁 总局、中国证监会联合宣布 《金融机构客户尽职不雅 察和客户身份资料及交易记录保存 办理 办法 （征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），并于8月4日～9月3日面向社会公开征求意见。 《征求意见稿》与2022年1月监禁 部门宣布 过的一版《金融机构客户尽职不雅 察和客户身份资料及交易记录保存 办理 办法 》（以下简称《办理 办法 》）相比，简化了对于现金存取的尽职不雅 察要求，其中不再保存 5万元以上现金存取款需“了解并登记资金泉源和用处 ”的相干表述。   《征求意见稿》第九条 早在三年半前，2022年1月19日中国国平易近 银行、中国银保监会、中国证监会就共同 宣布《办理 办法 》于2022年3月1日起正式施行。 《办理 办法 》第十条曾要求，“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为天然人客户办理 国平易近 币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应该 辨认并核实客户身份，了解并登记资金的泉源或者用处 。” 这一划定 在当时激发 了社会普遍 存眷 ，“小我 存取现金超5万元需登记资金泉源或用处 ”迅速登上热搜。"大众," 意见出现不合 ：部分声音以为此举增长了业务办理 的繁琐性，甚至担忧 大概侵占小我 隐私；而支撑 者则以为这是袭击 洗钱犯罪、保护 金融安全的须要本领。 央行相干部门负责人当时回应称，统计数据表现超过5万元的现金存取业务仅占全部 现金存取业务的2%摆布 ，是以 该划定 对绝大多半 客户影响有限，且不会低沉 业务便当 性。然而，该办法 原定于2022年3月1日实施，但在当年2月21日，三部门宣布 公告，宣布“因技术原因”暂缓实施，相干业务按原划定 办理 。 泉源：南边都市报 逐日经济消息 监 制：林涛 范江虹 于丽娜 陈健丽 审 核：赵瑜 主 编：牛明 |
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