财联社12月13日讯（记者 闫军）投资人维权投诉近两年后，浙江优策投资违法违规的处分 落地。

12月12日晚间，证监会关照布告 了对浙江优策投资管理有限公司及有关义务 人员违法违规作出行政处分 。

关照布告 显示，经查，浙江优策投资及实际掌握 人存在违规挪用基金财产、报送虚伪信息等行为，严峻违背私募基金司法 法规。

对此，浙江证监局对浙江优策投资罚款2100万元，对3名义务 人员罚款1425万元，对实际掌握 人采取毕生 证券市场禁入步伐。同时，中国证券投资基金业协会同步取消管理人挂号 。

监管进一步表现，对于相干违法行为可能涉及的犯罪题目线索，证券监管部门将对峙应移尽移的工作原则，依法依规移送公安构造。

合计3525万元罚款总额也是私募史上最重罚单。该案件的离谱之处在于，底层资产为协定 存款，却被私自开通网银转出，12.5亿元的资金，至今仍有9.55亿元未清偿 。那么，在私募被顶格处分 后，银行、托管机构是否也应担责？

中基协披露优策投资五年夜 违法违规行为

中基协发布了对优策投资的纪律 处分决定书，在该处分决定书披露了浙江优策存在五年夜 违法违规行为，继而也还原了浙江优策投资相干人员挪用资金财产的完整经过。

一是浙江优策挪用基金财产、实际掌握 人黃巍利用基金财产为本身或他人取利 。

经过观察显示，2018年11月以来，浙江优策先后成立并管理优策长实1号私募证券投资基金、优策长秀1号私募证券投资基金、优策长秀2号私募证券投资基金、优策长秀3号私募证券投资基金、优策长秀5号私募证券投资基金、安实1号私募证券投资基金、优策安实2号私募证券投资基金、优策长青1号私募证券投资基金等8只基金产物(以下统称募集层产物)；

8只募集层产物的全体 基金财产分别投向浙江优策成立并管理的优策长实私募证券投资基金(曾用名称为长实私募证券投资基金)、优策长秀私募证券投资基金、优策月月盈3号私募投资基金等3只基金产物(以下统称投资层产物)。

此外，某外部私募基金产物亦投向优策月月盈3号私募投资基金，3只投资层基金产物均投向银行协定 存款。

2020年4月至2024年6月，在实际掌握 人黄巍决策、支配 下，浙江优策通过网银转账方法 ，违规将前述3只投资层产物投向的银行协定 存款资金转出至基金产物托管户之外的其他账户。

截至2024年7月2日，转出资金尚有9.55亿元未清偿 。

二是浙江优策报送的实际掌握 人信息存在虛假记载。

2019年3月，浙江优策的实际掌握 人变更为黄巍；2019年3月至监管部门观察日期间 ，浙江优策向协会报送的实际掌握 人为李某晴，前述报送信息存在虚伪记载。

三是浙江优策供给 、报送的产物信息存在虚伪记载。

2020年4月至2024年6月，浙江优策遮盖基金财产被挪用事实，向投资者供给 及向协会报送的前述8只募集层产物、3只投资层产物的资产、收益、净值等与实际情况不符，11只基金产物信息存在虚伪记载。

四是办公园地、业务、人员混同。

第一，浙江优策与其关联机构的办公地点混同；第二，浙江优策与其关联机构的财政信息配合 存储于一台办公电脑中；第三，浙江优策与其关联机构的财政人员混同。

五是投资者风险测评不相符 哀求 。

浙江优策管理的多只私募基金产物的投资者得当性质料显示，投资者风险承受能力观察问卷中全部题目选项标注对应分值，并附对应分值匹配的风险等级效果，投资者可以根据上述情况达到本身预期的风险承受能力等级。

暴雷前一个月仍有投资者买入

上述处分 关照布告 显示，早在2020年4月，浙江优策实控人就开始通过网银转账方法 ，违规将投向的银行协定 存款资金转出至基金产物托管户之外的其他账户，违法时间长达4年之久。

有投资者表现，他是在2024年6月买入了浙江优策的私募产物，投资了300万元，依照 现金存款约定了6%的年化利率。

“其时优策投资的工作人员介绍，这款产物是现金理财，底层是协定 存款，通过海通证券买入，我们也看到了长安银行出具的资金到账关照单。”该投资者向财联社记者陈诉了他投资的履历，他表现，尽管对6%的收益率有些疑惑，但其时基于海通证券、长安银行的信任，还是选择了投资。

“没想到题目出现 在了协定 存款账户上，竟然被开通了网银转出。”该投资者表现，开始发明 题目是基金停息了申赎，经过多名投资者观察，才揭开了投资的私募底层合计12.52亿元的协定 存款已经被转出的真相。

2024年8月以来，多家媒体报道此事，优策投资称资金被转移是因“私募专户违规开设网银”，并已向公安构造报案。

不过 ，长安银行随后发布关照布告 ，称媒体报道“严峻掉 实”，指出《账户余额明细表》等单子系伪造，银行已报案，警方已受理。

银行、托管是否必要 担责尚需厘清

底层协定 存款“丢掉 ”后，投资者的维权并不限于浙江优策投资，有投资者认为 ，一方面，银行未按协定 供给 账户余额明细，且存款账户被违规开通网银，导致资金被划转，质疑银行内部管理有违规征象；另一方面，海通证券和兴业证券作为基金托管人，表现其估值数据泉源于优策投资，未主动向银行复核账户余额，同样必要 包袱 肯定义务 。

投资者也展现 了“优策长实私募基金”在长安银行的协定 存款条约，开户行是长安银行宝鸡金陵支行，兴业证券供给 了托管。

在媒体跟踪报道中，协定 存款银行和托管人也接踵 对投资者的质疑进行了回应。长安银行认为 ，资金划转相符 流程，已向公安构造报案，认为 优策投资的声明可能误导投资人；托管人则表现存款账户不属于其直接掌握 范围 。‌

对于银行是否要担责？财联记者进行过响应 报道，有投资者供给 了国家 金融监视管理总局宝鸡监管分局于2024年12月出具的观察见解 书显示，“长安银行宝鸡金陵支行、科技支行在办理 专户资金协定 存款业务过程中存在内控管理不到位等题目”，并表现将采取监管步伐。

在证券托管方面，有资管人士指出，今年来，私募证券基金出现 庞年夜 违约等风险事件，暴露了托管机构“托而不管”“托儿管不了”题目，背后是托管人在准入尽调、投资监视、估值核算、信息披露等环节履职不到位的题目。

在去年证监会发布《证券投资基金托管业务管理办法（修订草案搜聚 见解 稿）》中，监管再次哀求 压实托管人义务 ，托管不应该只是派司 盈余 ，更应该包袱 起投资者保护的重任。